今年以来基金(jīn)代销(xiāo)机构被基(jī)金公司解约的(de)情形明显增(zēng)多。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金(jīn)公司发布与基(jī)金代销机构解约(yuē)的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来(lái)已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合(hé)作。而从机(jī)构类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行(xíng)和保险。

　　值(zhí)得(dé)一提(tí)的是(shì)，近(jìn)年来由于(yú)经营不善或违规，已有多家基金销售(shòu)机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与(yǔ)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是(shì)双向选择(zé)，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也(yě)是降(jiàng)本(běn)增(zēng)效(xiào)的(de)主流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机(jī)构合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得(dé)基金(jīn)发(fā)布公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办理该公司旗下基金的(de)相关(guān)销售业务。值得注意的(de)是，今年以来，还有方正(zhèng)富(fù)邦基金(jīn)、平(píng)安(ān)基金，以及(jí)海富(fù)通基(jī)金停(tíng)止了与浦领基(jī)金(jīn)的(de)基(jī)金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告，经与(yǔ)北(běi)京虹点基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协商(shāng)一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基(jī)金销售机构将不再代理销售公司旗下(xià)所有公募基(jī)金。

　　就在(zài)此前的5月(yuè)18日(rì)，长盛基金也发(fā)布公告称，与方德(dé)保险代理有限公(gōng)司、民商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月(yuè)18日起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理公司(sī)旗下所有公募基金。自公告之日(rì)起(qǐ)，上述(shù)公司不再办理本公司旗下(xià)基(jī)金(jīn)的(de)开户(hù)、认购、申购(gòu)等基金(jīn)买入的相关业务，只保(bǎo)留(liú)赎回(huí)业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利(lì)得(dé)基金、上(shàng)银(yín)基金也终止了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售(shòu)合(hé)作，上银基金则(zé)于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的合晓丹小仙女身高 晓丹是什么世界冠军作关系，但也(yě)有宝盈基金、万家(jiā)基金新(xīn)增与民(mín)商基(jī)金的销(xiāo)售合作。

　　据中国(guó)基金报记者(zhě)统计，截(jié)至6月1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基(jī)金(jīn)公司终止合计7家独立(lì)基(jī)金销售机构的(de)合(hé)作；3月，有晓丹小仙女身高 晓丹是什么世界冠军8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括(kuò)1家保险公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金公司(sī)终止了合计6家独(dú)立(lì)基金销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公司宣布终止了合计(jì)12家基金代销机(jī)构的(de)合(hé)作，这其中(zhōng)包括(kuò)独立基金销售机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些代(dài)销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合(hé)作关(guān)系最(zuì)为(wèi)频繁，3月以来(lái)几乎每(měi)月都会和基金代销机(jī)构(gòu)解(jiě)除合作(zuò)关(guān)系，目前已累(lèi)计解(jiě)约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基(jī)金销售机构多(duō)为(wèi)中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示(shì)，随着(zhe)代销机构数量(liàng)增多及监管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金公司(sī)对于代(dài)销机构的选择标(biāo)准也在提高。在高质(zhì)量发(fā)展背景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代销机构，也(yě)是(shì)实现降(jiàng)本增效的(de)一大(dà)举(jǔ)措。

　　一家基(jī)金(jīn)公(gōng)司内部人员表示，基金公司(sī)终止与销售机构(gòu)的合作，无(wú)非是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销(xiāo)量一直得不(bù)到有(yǒu)效(xiào)增长，对(duì)基金公司整体基(jī)金销售贡献不(bù)大(dà)；二是受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是(shì)销(xiāo)售(shòu)机构主业(yè)发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来权(quán)益市场低迷，基金销(xiāo)售困难(nán)也(yě)加速了对尾(wěi)部销售(shòu)机构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合作(zuò)机(jī)构，没有太(tài)大意义，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券(quàn)董(dǒng)事总经理贾志也表示，基(jī)金公司(sī)终止与代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作，通常是基(jī)金代(dài)销机构销(xiāo)售能力较弱，且又(yòu)受到(dào)监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)的合作是(shì)市场化(huà)的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基(jī)金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道负责人透(tòu)露，其所(suǒ)在公司(sī)选(xuǎn)择基(jī)金销售(shòu)公司，有一(yī)套完整(zhěng)的(de)基(jī)金销(xiāo)售评(píng)估(gū)办(bàn)法，比(bǐ)如(rú)基金(jīn)销(xiāo)售保有规模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及(jí)与哪些公司(sī)合作等都是考核的(de)要素，其中，要求其公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模排名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标(biāo)。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机构合作后，需要对接系统，每年要付出系统(tǒng)维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有量(liàng)也没有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不了(le)成本。”据该(gāi)负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来(lái)，基金公(gōng)司(sī)与基金代销机构的(de)合作是双向选择，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公(gōng)司的(de)投研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方基金销售机(jī)构，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来(lái)说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较(jiào)强，更擅长固收类产品(pǐn)的(de)服务(wù)，第三方销售渠道线上渠道(dào)较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天(tiān)天等互联(lián)网平台流量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益(yì)类产品服务能(néng)力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示(shì)，未来的基(jī)金销售市场，主要(yào)还(hái)是(shì)在(zài)银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也(yě)是不容(róng)忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基(jī)金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应(yīng)依(yī)然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业(yè)协会(huì)最新(xīn)公布的公募基金销售保有(yǒu)量数(shù)据(jù)显示(shì)，一季度(dù)，三方(fāng)机构(gòu)销售(shòu)增长最为明显，互(hù)联网流量优势继续(xù)发力，银行、三方(fāng)、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立基金销(xiāo)售渠(qú)道(dào)中，头部机构竞(jìng)争优(yōu)势更为突出。截至今年一(yī)季(jì)度(dù)末，公(gōng)募基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金。而前(qián)三名蚂(mǎ)蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金(jīn)合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排(pái)在(zài)末(mò)位的泛华(huá)普益基金销售(shòu)有限公司(sī)，其非货币市场公(gōng)募(mù)基金(jīn)保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上榜的独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场(chǎng)473家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构(gòu)中，目前(qián)共有26家(jiā)基金(jīn)销售(shòu)机构的代销基金数量在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构(gòu)代销数(shù)量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年(nián)来基金(jīn)销售(shòu)行业分化更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证券监督管理委员会提交(jiāo)了注(zhù)销公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的申请，根(gēn)据(jù)《行(xíng)政许可(kě)法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投(tóu)资基金销(xiāo)售机构监督管理办法》等有关(guān)规(guī)定(dìng)，中国证券监督管理委(wěi)员会(huì)决定注销深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险销售服(fú)务有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险销售也(yě)是目前(qián)第一家主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照的保险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构(gòu)由于经营(yíng)困(kùn)难等(děng)原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照，退出(chū)竞争行业。比如(rú)河南(nán)安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都选择(zé)主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息，宣布(bù)注销上海(hǎi)久富财(cái)富(fù)基金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大(dà)泰金石基金等第(dì)三方代销机构也被(bèi)吊(diào)销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下，未来基(jī)金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长

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