今年(nián)以来(lái)基金代销(xiāo)机构被基金(jīn)公司解(jiě)约的(de)情形(xíng)明显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布(bù)与基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中(zhōng)小型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于经营不善(shàn)或违(wéi)规(guī)，已有多家基金销售机构(gòu)主动(dòng)或(huò)被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与基金销(xiāo)售(shòu)机构之(zhī)间(jiān)的合作(zuò)本就(jiù)是双向选择，在(zài)高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也(yě)是降本(běn)增效(xiào)的主流选择(zé)。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金(jīn)代(dài)销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得(dé)基金发布(bù)公告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公(gōng)司旗下基金的(de)相关销售业务。值得注(zhù)意的是，今年以来，还(hái)有方(fāng)正富邦基金、平安(ān)基金，以及海富通基金停(tíng)止(zhǐ)了(le)与浦(pǔ)领基金的基金销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布(bù)公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公(gōng)司、上海凯石财富(fù)基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限(xiàn)公(gōng)司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上述(shù)基金销售机构将(jiāng)不再代理公司(sī)旗下所有公募(mù)基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办理本公(gōng)司旗下基金的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留(liú)赎回业务(wù)，直至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利(lì)得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民(mín)商基金的基金销售合作，上(shàng)银基金则于2月终止与该(gāi)机构的(de)合(hé)作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新(xīn)增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来(lái)，已(yǐ)有18家基(jī)金公司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代(dài)销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止合计7家独立基金销售机构(gòu)的(de)合(hé)作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家(jiā)独立基金销售机构的代(dài)销合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险(xiǎn)公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了合计6家独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金公(gōng)司(sī)宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合计12家基(jī)金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独立(lì)基金销售(shòu)机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融(róng)基金解除(chú)合作关系的基金(jīn)公(gōng)司最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基金解除合作(zuò)关(guān)系(xì)最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合作(zuò)关系，已(yǐ)累(lèi)计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近(jìn)几年(nián)公募基金公司对(duì)于代销机构的(de)选择标准也在提高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下，严格筛选基(jī)金代销(xiāo)机构，也是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一(yī)家(jiā)基金公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与(yǔ)销(xiāo)售机(jī)构的合作，无非是(shì)以(yǐ)下三种情况(kuàng)：一是基金销量一直得不到(dào)有效增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司(sī)整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不(bù)大(dà)；二是(shì)受到监管(guǎn)处罚；三是(shì)销售(shòu)机构(gòu)主业发生改变(biàn)。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但(dàn)该内部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售(shòu)机构(gòu)的淘汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事(shì)总(zǒng)经理容易吸引已婚男人的女人，哪些女人容易吸引已婚男人贾志也表示，基金公司终止与代(dài)销机构(gòu)的合作，通(tōng)常是基金代销机构销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又受到监管(guǎn)的处(chù)罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与基(jī)金代销机构(gòu)的(de)合作是(shì)市场(chǎng)化的，要考虑维护(hù)成本与合(hé)作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会依据自身的发展状况有选择的与基金代(dài)销(xiāo)机构合(hé)作。”

　　北(běi)方一家公募(mù)公司渠道负责(zé)人透露，其所在(zài)公司(sī)选择基金(jīn)销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售评(píng)估办法，比如基金销售(shòu)保有规模、机(jī)构成(chéng)立时间、综合能力，以(yǐ)及与(yǔ)哪些(xiē)公司合(hé)作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其(qí)公募基金销售保有规模排(pái)名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售(shòu)机(jī)构合作后，需要对(duì)接系统，每年(nián)要付出系统维护成本(běn)，很多(duō)销售公司一年的保有量也没有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负(fù)责人透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也有相当一部分达(dá)不到标准。

　　在容易吸引已婚男人的女人，哪些女人容易吸引已婚男人贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销机构的(de)合作是双向选(xuǎn)择，基金(jīn)公司希望能有(yǒu)销售能力强的机构合作，头部(bù)代销机(jī)构(gòu)也(yě)会对(duì)基金公司(sī)的投研能力，管理(lǐ)规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研(yán)究人士称，目前基金(jīn)代销的(de)机构主(zhǔ)要分为银行、第三方(fāng)基金销(xiāo)售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长固收(shōu)类产品的(de)服务，第(dì)三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强(qiáng)，尤其(qí)是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台(tái)流量形成显(xiǎn)著护城河，随着(zhe)AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来(lái)的(de)基金销(xiāo)售市场，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠道和头(tóu)部互联网公司，券(quàn)商作为后(hòu)起(qǐ)之(zhī)秀(xiù)，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近(jìn)年来(lái)，马太效应依然是基金销售行业所(suǒ)面临(l容易吸引已婚男人的女人，哪些女人容易吸引已婚男人ín)的重要趋(qū)势。

　　中国基(jī)金(jīn)业协会最(zuì)新公布的公募基金销售(shòu)保有量数据显(xiǎn)示，一季(jì)度，三方机构销(xiāo)售增长最为明(míng)显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代(dài)销占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势更(gèng)为突出(chū)。截至今年一季(jì)度末，公募基(jī)金销售保有规模(mó)前(qián)100强中，21家独(dú)立(lì)基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货(huò)币市(shì)场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基(jī)金、腾安基金(jīn)合(hé)计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛(fàn)华普益基金销售有限公司，其非货币市场公(gōng)募(mù)基金保有规模为(wèi)54亿(yì)元，首尾差距十分(fēn)明显，未上榜的独(dú)立基金销售机构保有规(guī)模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市(shì)场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代(dài)销(xiāo)基金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与(yǔ)此同(tóng)时，也有111家基金销售机构(gòu)代(dài)销(xiāo)数量不足百只。而在115家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行业(yè)分化(huà)更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构在(zài)行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监(jiān)会网站(zhàn)显示(shì)，近期(qī)深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向中国(guó)证券监(jiān)督管理委员会提交了(le)注销公募证券投资(zī)基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投(tóu)资基金法(fǎ)》《公(gōng)开(kāi)募集证券(quàn)投资(zī)基金销(xiāo)售(shòu)机构监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有关规定(dìng)，中国证券监(jiān)督管理委员会决定注销深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售(shòu)有限公司公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的(de)公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是(shì)目(mù)前第一(yī)家(jiā)主动(dòng)注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照的(de)保险代理(lǐ)公(gōng)司(sī)。

　　实(shí)际上，近年来，有不(bù)少基金(jīn)代销(xiāo)机构由于经营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富基金、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金等多家机构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年(nián)12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布注销上(shàng)海久富(fù)财富(fù)基(jī)金(jīn)销售牌照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金(jīn)石(shí)基金等第三方代销机构也(yě)被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严(yán)监管态势下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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