财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动节后的(de)首(shǒu)个交易日(rì)，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行情的(de)催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精有缘千里来相会,三笑徒然当一痴什么意思，三笑突然当一痴打一成语(jīng)选(xuǎn)持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王(wáng有缘千里来相会,三笑徒然当一痴什么意思，三笑突然当一痴打一成语)”宁波银行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，截(jié)至一季度末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募基(jī)金及券商(shāng)资管旗下(xià)共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河(hé)金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的(de)要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓(cāng)工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均(jūn)有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报(bào)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了(le)中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及(jí)农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓(cāng)行业依次为制造业(yè)、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái有缘千里来相会,三笑徒然当一痴什么意思，三笑突然当一痴打一成语)，该(gāi)产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋A将自下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及(jí)新能源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银(yín)行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇(huì)能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等(děng)半导体材(cái)料(liào)公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行(xíng)，截至一(yī)季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的(de)4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季(jì)度，中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)第(dì)三、第七(qī)、第十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农银(yín)行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季(jì)度(dù)首度减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行；同在一(yī)季度减持外，中庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚(gēng)基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟(shú)银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在去(qù)年四(sì)季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季(jì)度增持(chí)过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是易(yì)方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优质企业三年(nián)持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力(lì)团队(duì)5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大(dà)致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定(dìng)价导致(zhì)贷款利(lì)率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年初(chū)一(yī)些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子(zi)版块，建(jiàn)议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润增速(sù)最(zuì)好的(de)交通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建(jiàn)议关注(zhù)一(yī)季(jì)报不错的(de)低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能修复的招商银行和平安(ān)银行可(kě)以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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