财联(lián)社5月5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的(de)催化下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基(jī)金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的(de)机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单只产品(pǐn)；此外，还(hái)有(yǒu)张清(qīng)华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家(j湖南电大几本，湖南长沙电大是几本iā)公募基(jī)金及(jí)券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持湖南电大几本，湖南长沙电大是几本超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公(gōng)募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年(nián)末，在持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度(dù)，该(gāi)产品(pǐn)十大(dà)重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为(wèi)在姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的(de)一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了(le)中国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企(qǐ)业以及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批发(fā)和零(líng)售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市(shì)场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设(shè)备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金前十(shí)大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材料公司(sī)以及(jí)南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新能源(yuán)产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一(yī)年(nián)均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏(sū)南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的4家基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第(dì)七、第(dì)十(shí)大流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别(bié)增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度(dù)减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连(lián)续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最多的是易方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商银行最多的单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行较(jiào)多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海(hǎi)通国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际(jì)认为城商(shāng)行业(yè)绩(jì)最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大(dà)行利润增速大致符(fú)合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收(shōu)入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林(lín)加力(lì)团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农(nóng)行和(hé)建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一(yī)季度保费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队(duì)认为息差压(yā)力(lì)后(hòu)面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通(tōng)国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的(de)农商行。城商(shāng)行(xíng)是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可以(yǐ)在(zài)业(yè)绩(jì)真空期进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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