今年以来基(jī)金代销机(jī)构被基金公司(sī)解约(yuē)的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发布(bù)与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构(gòu)解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家(jiā)基(jī)金(jīn)公司(sī)宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。而从机(jī)构类型看，中(zhōng)小型(xíng)独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的(de)是(shì)，近年来由于经营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有多家基金销售机(jī)构(gòu)主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金销(xiāo)售机构之间的合作本(běn)就是双向选择，在高质量发(fā)展背景下，基(jī)金公司严格(gé)筛(shāi)选代销机构(gòu)也是降本增效(xiào)的主流(liú)选择。未来，基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金(jīn)代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基金办(bàn)理该公司旗(qí)下(xià)基金的(de)相关销售业务。值得注意(yì)的(de)是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以及(jí)海富(fù)通基(jī)金(jīn)停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基(jī)金的(de)基金销售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述(shù)基(jī)金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募(mù)基(jī)金。

　　就(jiù)在此前的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商基金销售（上海）有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募基金。自公(gōng)告(gào)之日(rì)起，上(shàng)述公司(sī)不(bù)再办理本公(gōng)司旗下基金(jīn)的(de)开(kāi)户、认购、申(shēn)购等基(jī)金买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务(wù)，直(zhí)至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上银基金也终止了(le)与民(mín)商(shāng)基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司(sī)终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独立基金销售机构的(de)代销合(hé)作(zuò)，其中包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了(le)合计6家(jiā)独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构的合作，这其中(zhōng)包括独立基金(jīn)销售(shòu)机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融(róng)基金解除合作(zuò)关(guān)系(xì)的基(jī)金公司最多(duō)，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频(pín)繁，3月(yuè)以(yǐ)来几(jǐ)乎(hū)每(měi)月都会和基(jī)金代销(xiāo)机构解除合作关系，目(mù)前已(yǐ)累计解约(yuē)11家，海富通基金今年2月和(hé)3月分(fēn)别解除5家合作关系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降本(běn)增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的(de)基金销售(shòu)机构(gòu)多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表示(shì)，随着代销机(jī)构数量增多及(jí)监管趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金公司对于代(dài)销机构的选择标准也(yě)在提高(gāo)。在高质量发展背景下(xià)，严格筛(shāi)选基金代销(xiāo)机构，也是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人(rén)员(yuán)表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构(gòu)的合作，无非是(shì)以下(xià)三种(zhǒng)情况：一是基金销量一(yī)直(zhí)得不(bù)到有效增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就(jiù)这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但(dàn)该内(nèi)部人员(yuán)也(yě)坦言，今年以(yǐ)来权益市场(chǎng)低(dī)迷，基金销售(shòu)困难也加速了(le)对(duì)尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作(zuò)机(jī)构(gòu)，没有太(tài)大意义，只是徒增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也(yě)表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销机构(gòu)销DHC属于什么档次，dhc属于什么档次的化妆品(xiāo)售能力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监管(guǎn)的(de)处(chù)罚，就会很果(guǒ)断地解除(chú)合作关系(xì)。“基(jī)金(jīn)公司与基金代销机构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑维护成本与(yǔ)合(hé)作的(de)潜力，基金公司(sī)会依据自身的发展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基金代销机构合(hé)作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公(gōng)募公司渠道负责人透(tòu)露(lù)，其所(suǒ)在公司选择(zé)基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基(jī)金(jīn)销售评估办法，比如(rú)基金销售保(bǎo)有规模、机构成立(lì)时间、综合(hé)能(néng)力(lì)，以及(jí)与哪些公司合作(zuò)等(děng)都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作(zuò)后，需(xū)要对接系统，每年要付出系统维护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年的保有(yǒu)量也没有(yǒu)多少，甚至都(dōu)覆盖(gài)不了成(chéng)本(běn)。”据该(gāi)负(fù)责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金(jīn)公司与基金代销机构的合(hé)作是(shì)双向选择，基(jī)金公司(sī)希望能(néng)有销售能力(lì)强的机构合作，头部(bù)代(dài)销机构也会对基(jī)金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称(chēng)，目前基金代销的机构(gòu)主要分为银行(xíng)、第三(sān)方基金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产(chǎn)品的(de)服务(wù)，第三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下营(yíng)业部为抓手，对权益类产品服务能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联网公(gōng)司，券商作(zuò)为后起之(zhī)秀，也(yě)是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是基金(jīn)销售行(xíng)业所面临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协会(huì)最新公布的公募基金销售保(bǎo)有量(liàng)数据(jù)显示(shì)，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为明显，互联网流(liú)量(liàng)优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāngDHC属于什么档次，dhc属于什么档次的化妆品)独(dú)立(lì)基金销售渠(qú)道中，头部机(jī)构竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模前100强中，21家独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币(bì)市场(chǎng)公募基金。而前三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公(gōng)司，其非(fēi)货币市场公募(mù)基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规模(mó)为54亿元，首尾差距十(shí)分(fēn)明(míng)显，未上(shàng)榜的独立基(jī)金销售机构保有(yǒu)规模(mó)则(zé)更少。

　　另(lìng)据Wind统计(jì)，截至6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的(de)代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不(bù)足百只。而在115家独立基(jī)金(jīn)销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上，17家代(dài)销不足(zú)白只。其中，还有(yǒu)6家(jiā)目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年(nián)来基金(jīn)销售行业分化(huà)更趋明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根据证监会网站显示，近期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证(zhèng)券监(jiān)督管理委员会提交了注销公募(mù)证券(quàn)投资基(jī)金销售(shòu)业务许可证的申请，根(gēn)据《行(xíng)政许可(kě)法》《证券投资(zī)基金法》《公开(kāi)募集证券(quàn)投资基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理委员会决定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样是在4月(yuè)，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销售服务有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的(de)公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目(mù)前(qián)第一(yī)家主动注销基(jī)金销售牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主动注销基金销售牌(pái)照，退出(chū)竞争行业。比如(rú)河(hé)南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞富基金(jīn)、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信(xìn)基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选(xuǎn)择主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违(wéi)规等(děng)原因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息(xī)，宣布(bù)注销上海久富(fù)财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大(dà)泰金石基金等第三方代销机(jī)构也被吊(diào)销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，严监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金(jīn)代销行业(yè)优(yōu)胜劣(liè)汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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