财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银(yín)行(xíng)板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况(kuàng)更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据(jù)一季报披(pī)露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行3家国(guó)有上市大行以及招商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四(sì)季度新(xīn)发产品在今年一季度也(yě)重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金(jīn)十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的主(zhǔ)动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益(yì)率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大(dà)重仓(cāng)行业依次为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持(chí)有工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品(pǐn)已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备(bèi)及(jí)新(xīn)能源等行业的(de)企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材(cái)料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十(shí)大(dà)流(liú)通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的(de)中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行(xíng)十大流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行；同在一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基(jī二氧化氮是不是酸性氧化物，一氧化二氮的作用与功效)金的(de)身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起，中庚二氧化氮是不是酸性氧化物，一氧化二氮的作用与功效基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续(xù)多个季(jì)度增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较(jiào)多的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张清华(huá)在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一(yī)季(jì)度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国(guó)有大(dà)行利(lì)润增速(sù)大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其(qí)中中行(xíng)增幅(fú)最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压(yā)力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后(hòu)面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行中利(lì)润增速(sù)和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国(guó)际建(jiàn)议(yì)关注优质的(de)城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商(shāng)行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中特估概(gài)念(niàn)，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银(yín)行，再(zài)次(cì)是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关(guān)注(zhù)一季报(bào)不(bù)错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入(rù)增速(sù)较好的(de)浙商银(yín)行(xíng)；机构(gòu)热(rè)门(mén)股中，估值(zhí)可能(néng)修复的招商银行和(hé)平安银行可以在业(yè)绩(jì)真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交易。

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