今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构被基(jī)金公(gōng)司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日(rì)，又有(yǒu)多家基金公(gōng)司发布(bù)与基(jī)金代(dài)销机构解约的公告(gào)。截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机(jī)构(gòu)终止(zhǐ)合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立基金销售机构(gòu)居(jū)多，此(cǐ)外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值(zhí)得(dé)一提的(de)是，近年(nián)来由于经(jīng)营不(bù)善或违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动(dòng)或被(bèi)动注销牌照(zhào)。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，基金(jīn)公(gōng)司与(yǔ)基金销售机(jī)构之间(jiān)的合(hé)作本就是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质(zhì)量发展(zhǎn)背景下(xià)，基金(jīn)公(gōng)司严格筛选代销(xiāo)机构(gòu)也是降本(běn)增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣(liè)汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销机(jī)构(gòu)合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金发(fā)布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金(jīn)办理该公司旗下基金(jīn)的(de)相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以及海富通(tōng)基金(jīn)停止了(le)与浦领(lǐng)基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金发布公(gōng)告(gào)，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上海凯石财富基(jī)金销售有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述基金销售(shòu)机(jī)构将不(bù)再代理销售公司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也(yě)发布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商基(jī)金(jīn)销售(shòu)（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有(yǒu)公(gōng)募(mù)基金。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上述(shù)公司(sī)不再(zài)办理(lǐ)本(běn)公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金买入的相关业务(wù)，只(zhǐ)保留赎回(huí)业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份(fèn)额(é)。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银(yín)基金也终止了(le)与民商基金的基金销售合(hé)作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基(jī)金、万家基金新增与(yǔ)民商(shāng)基金(jīn)的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基金报记(jì)者统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣(xuān)布与28家基金代销机(jī)构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公司终止合计(jì)7家独(dú)立基金销售机构的(de)合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的代(dài)销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合(hé)计6家独立基(jī)金销售(shòu)机构的合(hé)作；5月以来，则(zé)苏州市相城区邮编是多少已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代(dài)销机构的合作，这(zhè)其中包括独(dú)立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些(xiē)代销机构(gòu)中，正融基金解除合(hé)作关系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中(zhōng)，长盛基(jī)金解(jiě)除合(hé)作关系(xì)最(zuì)为(wèi)频(pín)繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和基金代销机构(gòu)解除合(hé)作关(guān)系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通基金(jīn)今年2月和3月分别解(jiě)除5家(jiā)合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推(tuī)降本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构多为中小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示，随着(zhe)代销机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金(jīn)公司对于代销机构的选择(zé)标(biāo)准也在提高。在高质量发展背景下，严格(gé)筛选(xuǎn)基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的(de)一大苏州市相城区邮编是多少举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示(shì)，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的(de)合作，无非是(shì)以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一(yī)直(zhí)得不到(dào)有(yǒu)效(xiào)增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡献(xiàn)不大；二是(shì)受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是(shì)销售(shòu)机构主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就(jiù)这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机(jī)构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与代销(xiāo)机构的(de)合(hé)作，通常是基金代销机(jī)构销售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚(fá)，就会很果(guǒ)断地解(jiě)除合作关系。“基金(jīn)公司(sī)与基金代销机构(gòu)的合(hé)作是市场(chǎng)化的，要(yào)考虑维(wéi)护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依据自身(shēn)的发展状况有选择的与基金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金销售(shòu)公司(sī)，有一套完整(zhěng)的基金销售评(píng)估办法，比(bǐ)如基金销售(shòu)保(bǎo)有规(guī)模、机构成立(lì)时间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司合(hé)作等都是(shì)考核(hé)的要素，其(qí)中，要求其公募(mù)基金销售保有规(guī)模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机(jī)构合(hé)作后，需要对(duì)接系统，每年要付出(chū)系统维护成本(běn)，很多销售(shòu)公司一年的(de)保(bǎo)有(yǒu)量也没有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不了成本(běn)。”据该(gāi)负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部分达不(bù)到标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向选择，基金公司(sī)希(xī)望能(néng)有销(xiāo)售(shòu)能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会(huì)对(duì)基金公司的(de)投研能力，管(guǎn)理规模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研究(jiū)人士称，目前(qián)基金代(dài)销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各有千(qiān)秋，比(bǐ)如，银行在渠(qú)道方(fāng)面基(jī)础较强，更(gèng)擅(shàn)长固收类产品的服务，第三方销售(shòu)渠道(dào)线上渠道较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形成(chéng)显著(zhù)护城(chéng)河(hé)，随着AI演进，领先地(dì)位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而(ér)券商是以线下营业(yè)部为抓手(shǒu)，对权益类产(chǎn)品服务能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的(de)基金销售(shòu)市(shì)场，主要还是(shì)在银行渠道和头(tóu)部互联网公(gōng)司，券(quàn)商(shāng)作为后(hòu)起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效(xiào)应(yīng)依然是基金(jīn)销(xiāo)售行业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业协会最新公(gōng)布的公募基金销售保有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明(míng)显(xiǎn)，互联(lián)网流量优(yōu)势继续发力(lì)，银行、三方、券(quàn)商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出(chū)。截至今(jīn)年一季度(dù)末，公(gōng)募基(jī)金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金销售(shòu)机构(gòu)保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募(mù)基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基(jī)金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中排在末(mò)位(wèi)的泛(fàn)华普益基金(jīn)销售有限(xiàn)公司，其(qí)非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分(fēn)明显，未上榜的独立(lì)基金销售机(jī)构保有规模(mó)则(zé)更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有苏州市相城区邮编是多少26家(jiā)基金销(xiāo)售机构的代销基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也有111家(jiā)基(jī)金销售(shòu)机构代销数量不足(zú)百只。而在115家独立基(jī)金销售(shòu)机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销售(shòu)行业分(fēn)化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型基(jī)金销售机构(gòu)在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站显示，近期深(shēn)圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司向中(zhōng)国(guó)证(zhèng)券监督管理(lǐ)委(wěi)员会提交了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资(zī)基金销(xiāo)售业(yè)务许可证的申请(qǐng)，根(gēn)据《行政(zhèng)许(xǔ)可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(fǎ)》等(děng)有关规定，中(zhōng)国(guó)证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基金(jīn)销售(shòu)有限公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证监局(jú)挂出了注销永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服(fú)务有限(xiàn)公司(sī)公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一家主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)的保险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来，有(yǒu)不少基金代销机(jī)构由于经营(yíng)困难(nán)等原因(yīn)，主动注销基金销售(shòu)牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行(xíng)业。比如河南安存基金、科(kē)地瑞(ruì)富(fù)基金、晟(chéng)视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机(jī)构(gòu)都选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规(guī)等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海证监局(jú)发布消息(xī)，宣布注(zhù)销(xiāo)上海久富(fù)财富基金(jīn)销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财(cái)富、财路(lù)基金、大泰(tài)金石(shí)基(jī)金等第(dì)三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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