财联(lián)社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行(xíng)板(bǎn)块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单只产品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信(xìn)基(jī)金周智硕去年四季(jì)度(dù)新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一季度(dù)也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了(le)苏农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显示(shì)，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在(zài)管产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以(yǐ)及中泰(tài)资(zī)管、光证(zhèng)资管(guǎnbd和hd哪个好，bd和蓝光有什么区别)、银(yín)河(hé)金(jīn)汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年(nián)末(mò)，在持(chí)仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数(shù)量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度，该(gāi)产品十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银行。

　　天天基(jī)金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过(guò)去(qù)的一(yī)季度，工商银行(xíng)股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还(hái)重仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业(yè)华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融(róng)业以(yǐ)及批发(fā)和零售(shòu)业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生(shēng)代(dài)“黑(hēi)马”的(de)周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工商(shāng)银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名(míng)位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车、电力设(shè)备及(jí)新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电等半导体材(cái)料公司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今(jīn)已连(lián)续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股东一季度累(lèi)计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年一季度(dù)首度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度(dù)末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司第八(bā)大流(liú)通股东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸(zhū)多明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)度的收入(rù)增速有明(bd和hd哪个好，bd和蓝光有什么区别míng)显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后(hòu)是股份行。国有大行(xíng)利润(rùn)增速(sù)大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的(de)是，一(yī)季度(dù)保(bǎo)费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年(nián)初(chū)一些大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最强，海通国(guó)际建议关注(zhù)优(yōu)质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预(yù)期(qī)的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的(de)农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和收入(rù)增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门(mén)股(gǔ)中(zhōng)，估(gū)值(zhí)可能修(xiū)复的招商银(yín)行和平安银(yín)行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博(bó)弈(yì)和(hé)交易(yì)。

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