今(jīn)年(nián)以来基金代销机构被基金(jīn)公司解约的情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多(duō)家基(jī)金公司发布(bù)与基金代销机构解约(yuē)的(de)公告。截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销机(jī)构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由(yóu)于经(jīng)营不善或违规，已(yǐ)有多家基金销(xiāo)售机构(gòu)主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机(jī)构之间(jiān)的合(hé)作(zuò)本(běn)就是双(shuāng)向选择(zé)，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代(dài)销机构也是降本增效的(de)主流选择。未(wèi)来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终止与(yǔ)基金(jīn)代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下基金(jīn)的相关(guān)销(xiāo)售业务。值得注意的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦基金、平安(ān)基天盛长歌顾南衣身世是什么，天盛长歌顾南衣身世揭晓金，以(yǐ)及海富通基金停止了与浦(pǔ)领基金的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经(jīng)与北京虹点基金销售(shòu)有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财富基(jī)金销售有限公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构将(jiāng)不(bù)再代理(lǐ)销售公司旗(qí)下(xià)所有公募基(jī)金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基金也发布公告(gào)称，与方德(dé)保险代(dài)理有(yǒu)限公司、民(mín)商基金销售（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年(nián)5月(yuè)18日起，上述基(jī)金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代(dài)理公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述(shù)公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎(shú)回业(yè)务，直至所有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得(dé)基金、上银基金也(yě)终止了与民商基金的基金销(xiāo)售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机(jī)构的合(hé)作关(guān)系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民商基金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　<天盛长歌顾南衣身世是什么，天盛长歌顾南衣身世揭晓img alt="多家宣(xuān)布(bù)：终止(zhǐ)合作！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092106253.png">

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公(gōng)司终止合计7家独立基金销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公司(sī)终止了合计17家独立(lì)基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销(xiāo)合作，其中包(bāo)括1家保险公(gōng)司；4月(yuè)，有5家基(jī)金公司终(zhōng)止了(le)合计6家(jiā)独立基金销售机构(gòu)的(de)合作(zuò)；5月(yuè)以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布(bù)终(zhōng)止了合计12家基(jī)金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融(róng)基金解除合作关(guān)系的基金公(gōng)司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作(zuò)关(guān)系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累(lèi)计解(jiě)约11家，海富通基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家合作关系(xì)，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推降(jiàng)本(běn)增效(xiào)

　　整体来(lái)看，前(qián)述被解约(yuē)的基(jī)金(jīn)销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构(gòu)数量(liàng)增多及监(jiān)管(guǎn)趋严(yán)，近几年公募基(jī)金公司对于代销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标准也在(zài)提高(gāo)。在高质量发展背景(jǐng)下(xià)，严格筛选基金(jīn)代销机构(gòu)，也是实现降(jiàng)本增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司(sī)终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是基(jī)金销量一直得不到有效增(zēng)长，对基金公司(sī)整(zhěng)体基金销售(shòu)贡献不大(dà)；二是受到(dào)监管处罚；三是销(xiāo)售机构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样(yàn天盛长歌顾南衣身世是什么，天盛长歌顾南衣身世揭晓g)终止过一轮，理由无非就是(shì)这些(xiē)。”但该内部人(rén)员(yuán)也坦言，今年以来权(quán)益市场低迷，基金(jīn)销售困难(nán)也加速了(le)对尾(wěi)部销售机构(gòu)的(de)淘汰。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机构，没有太大(dà)意义，只是徒(tú)增后台工(gōng)作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经(jīng)理贾志也表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与代销机构的合作，通常(cháng)是(shì)基金代销机构销售能(néng)力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监管的处(chù)罚，就会很果(guǒ)断(duàn)地解(jiě)除合(hé)作关(guān)系。“基(jī)金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构的合(hé)作是(shì)市场化(huà)的，要(yào)考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基(jī)金公司(sī)会依据自身的(de)发(fā)展(zhǎn)状(zhuàng)况有选择的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其(qí)所在(zài)公司选择基(jī)金销售公(gōng)司，有一套完(wán)整(zhěng)的基金销售评(píng)估办法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规(guī)模、机构成(chéng)立时间、综合能(néng)力，以及与(yǔ)哪些公司合作等都(dōu)是考(kǎo)核(hé)的要(yào)素，其(qí)中，要求其公募(mù)基金(jīn)销(xiāo)售保有规(guī)模排名(míng)排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要(yào)对接系(xì)统，每年要付出系统维护成(chéng)本，很多(duō)销售公司一年的(de)保有量也没有多少，甚至都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金(jīn)公司与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的合作是双向选择，基金公司希望能有(yǒu)销售能力强的机构合(hé)作，头部代(dài)销(xiāo)机构也会(huì)对基金公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也(yě)有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究人士(shì)称，目(mù)前基金(jīn)代销的机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道(dào)方面基础较(jiào)强，更(gèng)擅长固收类产品的服(fú)务，第三方销售渠道(dào)线上(shàng)渠道较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等互联网平(píng)台流量形成显著护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯(hāng)实，而(ér)券商是以线下营业部为抓手，对(duì)权(quán)益类产(chǎn)品服务能力较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销(xiāo)售市(shì)场，主要(yào)还是在(zài)银行(xíng)渠道(dào)和头部互联网(wǎng)公司，券(quàn)商(shāng)作(zuò)为后起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太(tài)效(xiào)应显著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金销售行业所面(miàn)临的(de)重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构销(xiāo)售增长最为明显，互联网流量优势继续发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突(tū)出。截至今年一(yī)季(jì)度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基金、腾安基金(jīn)合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中(zhōng)排在末(mò)位的泛华普益基(jī)金销(xiāo)售有限公司，其非货币市(shì)场公(gōng)募基金(jīn)保有规(guī)模为54亿元，首尾差(chà)距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)规模则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基(jī)金(jīn)代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金(jīn)销售机构代销数量不足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独(dú)立(lì)基(jī)金销售机(jī)构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作(zuò)。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销售行(xíng)业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机构在(zài)行业大(dà)洗牌(pái)中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月(yuè)18日，根(gēn)据证(zhèng)监会(huì)网站显示，近(jìn)期深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基(jī)金销售有(yǒu)限公(gōng)司向中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证券投资(zī)基金销售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办(bàn)法》等有(yǒu)关规定(dìng)，中国证券监(jiān)督管理委员会决定注销深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司(sī)公募证(zhèng)券投资基(jī)金销售业(yè)务(wù)许可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售(shòu)服务(wù)有限(xiàn)公司公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一(yī)家主动注销基金(jīn)销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行(xíng)业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家(jiā)机构都选择主动注销基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由(yóu)于违规(guī)等(děng)原因被吊销(xiāo)牌(pái)照，比(bǐ)如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌(pái)照(zhào)。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金、大泰(tài)金石(shí)基金等第三方代销机(jī)构也被吊销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管(guǎn)态势下，未(wèi)来基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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