今年以来基金代销机构(gòu)被基金公司解约(yuē)的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发(fā)布(bù)与(yǔ)基金代销机构解约的公(gōng)告(gào)。截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来(lái)已有18家基(jī)金公司(sī)宣布(bù)与28家基金(jīn)代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型(xíng)看，中小型独立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有银(yín)行和(hé)保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近(jìn)年(nián)来由于经营(yíng)不善或违规(guī)，已有多家基金销售机构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认为，基金公司与基金销(xiāo)售(特朗普中文名字叫什么，特朗普英文全名叫什么shòu)机构(gòu)之间的合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择(zé)，在高质量发展背景下(xià)，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集终止与基金代(dài)销机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得(dé)基金发布公特朗普中文名字叫什么，特朗普英文全名叫什么告，自2023年(nián)6月(yuè)9日(rì)起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办(bàn)理该公(gōng)司(sī)旗下基金的相关销售业务。值得(dé)注意(yì)的是，今年以(yǐ)来，还(hái)有方正(zhèng)富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发布公告，经与(yǔ)北京虹点(diǎn)基(jī)金销售有限公(gōng)司(sī)、上海凯石财富基(jī)金销(xiāo)售有限公司协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此前的(de)5月18日(rì)，长盛基金(jīn)也发布(bù)公告称(chēng)，与(yǔ)方(fāng)德保险代(dài)理有(yǒu)限公司、民(mín)商基金(jīn)销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不(bù)再办理本公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申(shēn)购等基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直至所有客户赎回全(quán)部份(fèn)额。而(ér)在今年4月(yuè)，西部利(lì)得(dé)基金、上银(yín)基金也终(zhōng)止了(le)与民(mín)商(shāng)基金的基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基金则于2月(yuè)终(zhōng)止与该机构的合作(zuò)关系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基(jī)金、万家(jiā)基(jī)金新(xīn)增(zēng)与民商(shāng)基金(jīn)的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已(yǐ)有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家基(jī)金公(gōng)司终止合(hé)计(jì)7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家(jiā)基(jī)金公司终(zhōng)止了(le)合计6家(jiā)独立基金销售(shòu)机(jī)构的合作；5月以来，则已有9家基(jī)金公司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机构的合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基(jī)金解除合作(zuò)关(guān)系的基(jī)金公司(sī)最(zuì)多，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金(jīn)解除(chú)合作(zuò)关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月(yuè)都(dōu)会(huì)和基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)解除合作(zuò)关系，目前已累计(jì)解约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分(fēn)别解除5家合作关(guān)系，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构(gòu)数量增多及监管(guǎn)趋(qū)严(yán)，近几年公募(mù)基金(jīn)公司(sī)对于代销(xiāo)机(jī)构的选择标准也(yě)在提高。在高(gāo)质(zhì)量发(fā)展背景下，严格(gé)筛选基金代销机构，也是实现降本增效的(de)一大(dà)举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)销售机(jī)构(gòu)的合作，无非是以下(xià)三(sān)种(zhǒng)情况：一是(shì)基金销量一直得不到有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡(gòng)献不大(dà)；二是受到监(jiān)管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该(gāi)内部人员也(yě)坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权益(yì)市场低迷，基金销售困难(nán)也加速了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太多销售合作机(jī)构，没有太大(dà)意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公司终止与代(dài)销机构(gòu)的合作，通常是基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)销售能力较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成(chéng)本与合作的(de)潜力(lì)，基金公司会依据自身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募(mù)公司渠道(dào)负责(zé)人透露，其所在(zài)公(gōng)司选择基(jī)金(jīn)销售公司，有一(yī)套(tào)完整的基金销售评估办法，比如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素，其(qí)中，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付(fù)出系(xì)统维护成本，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年(nián)的保有(yǒu)量也没有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆(fù)盖不(bù)了成本。”据该负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名，也(yě)有相当一部分达(dá)不到标准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金(jīn)公司(sī)与基(jī)金代销机构的合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公司(sī)希望能有销售能力强的机构合作，头部代(dài)销机构(gòu)也会对基(jī)金(jīn)公司(sī)的投研能力(lì)，管理规(guī)模，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人(rén)士称(chēng)，目前基(jī)金代销的机(jī)构主要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方(fāng)面(miàn)基础较强，更擅(shàn)长固(gù)收类产品的服(fú)务，第三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联(lián)网平台流量形成(chéng)显(xiǎn)著护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下(xià)营业(yè)部(bù)为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的(de)基金销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道和(hé)头部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是(shì)基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协会最新(xīn)公布的公募基金销售保有量数据显示(shì)，一季度(dù)，三(sān)方机构(gòu)销售增(zēng)长最为明(míng)显，互(hù)联(lián)网流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券(quàn)商(shāng)代(dài)销(xiāo)占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立基(jī)金销售渠(qú)道(dào)中(zhōng)，头部(bù)机构竞争优势(shì)更(gèng)为突出。截至(zhì)今年一(yī)季(jì)度末，公(gōng)募基金销售(shòu)保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天(tiān)基金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市场公募基(jī)金保有规(guī)模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾(wěi)差距十分明显，未(wèi)上(shàng)榜的独立基金(jīn)销售机(jī)构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)代(dài)销基(jī)金数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构(gòu)代销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而在115特朗普中文名字叫什么，特朗普英文全名叫什么家独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)中(zhōng)，15家(jiā)代销数(shù)量在7000只以上，17家代销不足白(bái)只(zhǐ)。其(qí)中，还有6家(jiā)目前只(zhǐ)跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会(huì)网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司向中国证券监(jiān)督管理委员会(huì)提交了注销公(gōng)募证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可(kě)证的申(shēn)请，根据(jù)《行政许可法》《证券投资(zī)基金法》《公开(kāi)募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理办法》等有关(guān)规定，中国证券监督管理委员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的公示(shì)。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售(shòu)也是目(mù)前第一家主动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌(pái)照的保险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近年来，有(yǒu)不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等原因，主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如(rú)河南安存基金、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金(jīn)等多家机构(gòu)都选择(zé)主(zhǔ)动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊(diào)销牌照，比如，去(qù)年12月，上海(hǎi)证监(jiān)局(jú)发布消息，宣布注销上海久富财富基金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方(fāng)代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑(jí)：舰(jiàn)长

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