今年以来基金代销机(jī)构被基金公司解约(yuē)的情形明(míng)显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多(duō)家(jiā)基(jī)金(jīn)公(gōng)司发(fā)布与基(jī)金代销机构解约的公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来已有18家基金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一(yī)提的(de)是(shì)，近年来由于经(jīng)营不善或违规(guī)，已有多(duō)家(jiā)基金(jīn)销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销售机构之间(jiān)的(de)合(hé)作本就是双(shuāng)向(xiàng)选择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金公司严格(gé)筛选代销机(jī)构也是(shì)降本增效(xiào)的主流选择。未来(lái)，基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销机构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发布公(gōng)告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦(pǔ)领基金办理该(gāi)公司旗(qí)下基金的相关销(xiāo)售(shòu)业务。值得(dé)注意(yì)的是，今年以(yǐ)来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基(jī)金的(de)基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发布公告，经与北京(jīng)虹点(diǎn)基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富基金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日(rì)起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销(xiāo)售(shòu)公司旗下(xià)所有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日(rì)，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理(lǐ)公司旗下所有(yǒu)公募基金。自公(gōng)告之日起，上述公司不(bù)再(zài)办理本公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户赎(shú)回全部(bù)份额。而在今年4月，西部利得基金(jīn)、上(shàng)银基金也终止了(le)与民商基金的基(jī)金销售合作(zuò)，上银基金则于(yú)2月(yuè)终止与该(gāi)机构的合作关(guān)系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基金(jīn)、万家基金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基金代(dài)销机构(gòu)终(zhōng)止(zhǐ)合作。为什么梅西的人缘远比c罗好

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计(jì)7家(jiā)独立基(jī)金销售机(jī)构的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家(jiā)独立基金销售机构的代销合作(zuò)，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了(le)合计(jì)6家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司(sī)宣布(bù)终止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其(qí)中包括独立基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金解除(chú)合作关系的基金(jīn)公司(sī)最多，年内(nèi)已有5家(jiā)；而基金公司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除合作关(guān)系最为频繁(fán)，3月以(yǐ)来几乎(hū)每月(yuè)都(dōu)会(huì)和基金代销机构解除合(hé)作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合作关(guān)系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构(gòu)

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构(gòu)多为中小型(xíng)机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构数量(liàng)增多(duō)及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司对于(yú)代销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格(gé)筛选基金代销(xiāo)机构，也是(shì)实现(xiàn)降本增效的一大(dà)举(jǔ)措。

　　一家基金公(gōng)司(sī)内部人员表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的(de)合作，无非(fēi)是以下三种情况：一(yī)是(shì)基金销量一直(zhí)得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是(shì)受(shòu)到监管处(chù)罚；三(sān)是(shì)销售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就这样终(zhōng)止过一(yī)轮(lún)，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人员也坦言，今(jīn)年以来权益市场(chǎng)低迷(mí)，基(jī)金销售困难也(yě)加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机构，没(méi)有太大意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表示，基金(jīn)公司(sī)终止与代销机构的合作，通常(cháng)是基金代销机构销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果断地(dì)解(jiě)除合作关系。“基金公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合(hé)作(zuò)是市场化的(de)，要考虑维(wéi)护成本(běn)与合(hé)作(zuò)的(de)潜力(lì)，基(jī)金公司会依(yī)据自身的(de)发(fā)展状况有(yǒu)选择(zé)的(de)与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方一家公募公司(sī)渠道负责人(rén)透露(lù)，其(qí)所在公司(sī)选择基金销售公司(sī)，有一套完整的(de)基(jī)金销售评估办法，比如基金(jīn)销(xiāo)售保有规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作(zuò)等都是考核的要素(sù)，其中，要求其公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付(fù)出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作是双向选择，基金公司(sī)希望能(néng)有销售能力强(qiáng)的机构合作，头部代销机构也会对基金公司的(de)投(tóu)研能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研究人士(shì)称，目前基金代(dài)销的机构(gòu)主要(yào)分为银行、第三方基金销售机(jī)构，以及券(quàn)商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础(chǔ)较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较(jiào)强，尤(yóu)其(qí)是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网平(píng)台流量形成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先(xiān)地位将(jiāng)更加夯实，而券商是以线下营业(yè)部为抓(zhuā)手(shǒu)，对权益类产品服务(wù)能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来(lái)的(de)基金销售市场，主要还(hái)是(shì)在银(yín)行渠道和头部互联网公司，券(quàn)商(shāng)作(zuò)为后起之(zhī)秀(xiù)，也是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　为什么梅西的人缘远比c罗好马太效应显(xiǎn)著

　　基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依(yī)然是基金销(xiāo)售(shòu)行业所(suǒ)面临的(de)重要(yào)趋势。

　　中国基(jī)金业协会(huì)最(zuì)新公(gōng)布的公(gōng)募基金销售保有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季度，三方机构销售增长最为明显，互联网流(liú)量优势继续(xù)发力，银行(xíng)、三(sān)方、券商代销占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销售渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞争优势(shì)更(gèng)为突出。截至(zhì)今(jīn)年(nián)一(yī)季度末，公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模前(qián)100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市(shì)场公(gōng)募(mù)基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这(zhè)21家中排在末位的(de)泛华(huá)普益基金销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募(mù)基(jī)金保有(yǒu)规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代销(xiāo)基(jī)金数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量(liàng)不足百(bǎi)只。而在115家独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构中，15家(jiā)代销数量(liàng)在7000只以上，17家(jiā)代销(xiāo)不足(zú)白(bái)只。其中，还(hái)有6家目前(qián)只跟(gēn)1家(jiā)基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基(jī)金销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显，不(bù)少中(zhōng)小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国(guó)证券监督(dū)管理委(wěi)员会提(tí)交了注(zhù)销公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业(yè)务许(xǔ)可证的申请，根据(jù)《行政许可法》《证券(quàn)投资(zī)基金(jīn)法》《公(gōng)开(kāi)募集(jí)证券投资基金销售机构监督(dū)管理办(bàn)法》等有关规定，中国证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公(gōng)司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限(xiàn)公(gōng)司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目(mù)前第(dì)一家主动注销基金销售牌照(zhào)的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不(bù)少基金(jīn)代销机构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由(yóu)于(yú)违规等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富(fù)财(cái)富(fù)基(jī)金销售牌(pái)照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富(fù)、财路基(jī)金、大泰金(jīn)石基金(jīn)等(děng)第三方代(dài)销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为，严监管态势下，未来基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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