今年以来(lái)基金代销机(jī)构(gòu)被(bèi)基金公司(sī)解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司发布与基金代销机构(gòu)解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作(zuò)。而(ér)从机构类型看，中小型独立基(jī)金销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销售(shòu)机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与(yǔ)基金销售(shòu)机构(gòu)之间(jiān)的(de)合(hé)作(zuò)本就是双向(xiàng)选择，在高质量发(fā)展背景下(xià)，基(jī)金公司严格(gé)筛选代销机(jī)构(gòu)也是降本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基(jī)金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣(liè)汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　公募(mù)密集(jí)终止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基(jī)金办(bàn)理该公司(sī)旗(qí)下(xià)基金的相关销售业务(wù)。值(zhí)得注意的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方正富邦基金、平安基(jī)金，以及海富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金销售合作(zuò)关(guān)系(xì)。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛基金发(fā)布公告，经与北京虹点基(jī)金销售(shòu)有限公司、上海凯石(shí)财富基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销(xiāo)售公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛(shèng)基金也发布(bù)公告称(chēng)，与方德保险(xiǎn)代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公司(sī)协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理本公司旗下基金的开(kāi)户、认购、申购等基金(jīn)买入(rù)的(de)相关业(yè)务，只保(bǎo)留(liú)赎回业务，直至所有客(kè)户(hù)赎回全(quán)部份额(é)。而(ér)在今年4月，西部利得基(jī)金、上银基(jī)金也终(z战狼3什么时候上映？hōng)止(zhǐ)了与民商基(jī)金的(de)基(jī)金销售合(hé)作，上银基金则于(yú)2月终止与该机(jī)构的合作关系(xì)，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商(shāng)基(jī)金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金(jīn)报记者统计(jì)，截(jié)至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基(jī)金公司终止合计7家独(dú)立基金销售机(jī)构的(de)合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计(jì)17家(jiā)独立基金销售机构(gòu)的代(dài)销合作(zuò)，其中包括1家保(bǎo)险公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合(hé)计6家独立基(jī)金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家(jiā)基金公(gōng)司宣布终止了(le)合(hé)计12家(jiā)基金(jīn)代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前(qián)这些代销机构中，正融(róng)基(jī)金解(jiě)除合作关(guān)系的基金(jīn)公司最多，年内已有(yǒu)5家；而(ér)基金公(gōng)司(sī)中，长盛基(jī)金解除合作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月以来(lái)几乎每(měi)月都(dōu)会和基金代销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通基金(jīn)今(jīn)年(nián)2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销(xiāo)机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被(bèi)解约的(de)基金销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代(dài)销机构(gòu)数量增多及(jí)监管趋严，近几年公募(mù)基金公司对于代销机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高(gāo)质量发展背景下(xià)，严格筛选基金(jīn)代销机(jī)构，也(yě)是实现(xiàn)降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是基金(jīn)销量(liàng)一直(zhí)得不到有效增长，对(duì)基(jī)金公司(sī)整(zhěng)体基(jī)金销售贡献不(bù)大(dà)；二是受到监管处(chù)罚；三是销售机(jī)构主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际(jì)上(shàng)，前(qián)两年(nián)就(jiù)这样终止过一(yī)轮，理由(yóu)无非就是这些。”但(dàn)该内部人员也(yě)坦言(yán)，今年(nián)以来权益市(shì)场低迷(mí)，基金销售困难也(yě)加速了(le)对尾部销售机(jī)构(gòu)的淘汰。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总经理贾志也(yě)表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与代销机构(gòu)的合作，通常是(shì)基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)销售能力(lì)较弱(ruò)，且又受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除(chú)合作(zuò)关系。“基金公司与基金(jīn)代销机(jī)构的合(hé)作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作的潜(qián)力，基金公司会依(yī)据(jù)自(zì)身的发展状况有选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人(rén)透(tòu)露，其所(suǒ)在公司选(xuǎn)择基金销售(shòu)公司，有一套完整的基金销售评估办法，比如基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)、机构成立时(shí)间、综合能(néng)力(lì)，以及与(yǔ)哪些(xiē)公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其公募(mù)基(jī)金销售(shòu)保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟基金销售机(jī)构(gòu)合作(zuò)后，需要对接系统，每年要付出(chū)系统(tǒng)维护成本，很多销售公司(sī)一年的保(bǎo)有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有相当一部(bù)分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基(jī)金(jīn)研究人士称(chēng)，目前基金(jīn)代(dài)销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道(dào)方(fāng)面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三方销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量(liàng)形(xíng)成显著(zhù)护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业(yè)部为抓(zhuā)手，对权益(yì)类产品服务能力较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还(hái)是在银(yín)行渠道和头(tóu)部互联网公司，券商(shāng)作为(wèi)后(hòu)起之(zhī)秀(xiù)，也(yě)是不容(róng)忽视的力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或战狼3什么时候上映？将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基(jī)金销售(shòu)行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金(jīn)业协会最新(xīn)公布的公募(mù)基金(jīn)销售保(bǎo)有量数据(jù)显示，一季(jì)度(dù)，三方(fāng)机构销(xiāo)售增长最为明显，互联网(wǎng)流量优势(shì)继续(xù)发力，银行、三方、券商(shāng)代(dài)销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优势更(gèng)为突(tū)出。截至今(jīn)年一季(jì)度末，公募(mù)基金销售保有规模前(qián)100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构保有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市场公(gōng)募基金。而前(qián)三(sān)名(míng)蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比这(zhè)21家中(zhōng)排在末位的泛华普益(yì)基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司，其非货币(bì)市场公募基(jī)金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的(de)独立基(jī)金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的(de)代销基(jī)金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家(jiā)目前只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来(lái)基(jī)金销售(shòu)行业(yè)分化(huà)更趋明(míng)显，不少中小型基金销(xiāo)售机构(gòu)在(zài)行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期(qī)深(shēn)圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有限公司向(xiàng)中国证券监督(dū)管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金(jīn)销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规(guī)定(dìng)，中(zhōng)国(guó)证券(quàn)监督管理委(wěi)员会决(jué)定注销深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限公司公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出(chū)了注销永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售(shòu)也是目前(qián)第(dì)一家主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照的保险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由于(yú)经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南(nán)安(ān)存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机(jī)构都选(xuǎn)择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布(bù)消息，宣(xuān)布注销上(shàng)海(hǎi)久富(fù)财(cái)富(fù)基金销售牌照。此前，泰(tài)诚财(cái)富、财路基(jī)金、大泰金(jīn)石基(jī)金(jīn)等第三(sān)方代(dài)销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，严(yán)监管态势下(xià)，未来基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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