财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还(hái)重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动(dòng轻轨是什么，轻轨是地铁还是高铁)中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰(tài)资(zī)管、光(guāng)证资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示(shì)，中泰(tài)资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只基(jī)金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四(sì)季(jì)度，该产品(pǐn)十大(dà)重(zhòng)仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优选A今(jīn)年(nián)以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业(yè)链企业以及(jí)农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三(sān)大(dà)重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第(dì)二大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而上轻轨是什么，轻轨是地铁还是高铁，寻(xún)找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公司以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了(le)建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持(chí)有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数量(liàng)仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)东一季(jì)度累(lèi)计(jì)减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十(shí)大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农(nóng)银行(xíng)的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银(yín)行十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚价(jià)值品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同在一季度减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一至(zhì)三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开(kāi)始减持常(cháng)熟银行。去(qù)年(nián)四季度(dù)，该基金公(gōng)司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末(mò)仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季度增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁(níng)波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季度(dù)末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓(cāng)“零售之(zhī)王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓(cāng)招商银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优质(zhì)企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认(rèn)为城商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速(sù)中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高(gāo)，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存(cún)疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力(lì)主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还(hái)有年初一(yī)些大银行以极(jí)低利率去抢大(dà)额对(duì)公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季(jì)度息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入(rù)增速韧(rèn)性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期(qī)的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续(xù)费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队(duì)建议关注(zhù)一(yī)季(jì)报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和(hé)平安银行可以在业绩(jì)真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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