财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商(shāng)银(yín)行、建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的(de)机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度新发(fā)产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今(jīn)年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也(yě)重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前(qián)十大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行也在一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其(qí)中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的要数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只基金产品。去(qù)年(nián)年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金(jīn)网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分别(bié)为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了(le)中国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发和(hé)零(líng)售(shòu)业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行杨梅是高糖还是低糖，杨梅是高糖还是低糖水果1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产(chǎn)品的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇(huì)能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该(gāi)股2907杨梅是高糖还是低糖，杨梅是高糖还是低糖水果.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数量仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股东一季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有分别(bié)减(jiǎn)持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行的(de)第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度(dù)首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而(ér)此(cǐ)前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去(qù)年(nián)四季度(dù)，该基金公(gōng)司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大(dà)流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连(lián)续多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较(jiào)多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优质(zhì)企业三年持(chí)有、以及张清华在管的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度(dù)收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季(jì)度的(de)低(dī)点，一季(jì)度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期(qī)。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最(zuì)大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行(xíng)在上(shàng)述(shù)4类(lèi)银行中利润增速和收入增(zēng)速(sù)韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优质(zhì)的(de)城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商行(xíng)是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再(zài)次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入(rù)增速较好(hǎo)的浙(zhè)商(shāng)银行(xíng)；机(jī)构热(rè)门股(gǔ)中，估(gū)值可(kě)能修复(fù)的招商银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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