财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银行(xíng)最多(duō)的(de)单只产品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银(yín)行、常熟(shú)银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基金公司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去(qù)年(nián)四季度，机构共计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金(jīn)汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工(gōng)商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重(zhòng)仓(cāng)kj完是吞了还是吐了知乎，kj是不是很恶心了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地(dì)产产业(yè)链企业以(yǐ)及农(nóng)药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增持(chí)工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季(jì)度末(mò)，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今(jīn)已(yǐ)连续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)；持股(gǔ)保持不(bù)kj完是吞了还是吐了知乎，kj是不是很恶心变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年于今年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)外，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年一至三季度(dù)连续(xù)减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始(shǐ)减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航一季度末(mò)仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一(yī)年持(chí)有退出常(cháng)熟银(yín)行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连(lián)续多个季度(dù)增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁(níng)波银行也得到了(le)诸多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括(kuò)陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值(zhí)精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的(de)是易方(fāng)达基(jī)金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国际林(lín)加(jiā)力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显的(de)修复(fù)。

　　经过(guò)对(duì)比，海(hǎi)通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行(xíng)资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行(xíng)下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其(qí)中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行(xíng)和保险公司(sī)的会计(jì)规则(zé)有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢大额(é)对公客(kè)户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力(lì)最(zuì)大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行(xíng)中利(lì)润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行。城(chéng)商行是(shì)行(xíng)业里最强的子(zi)版块，建议(yì)持(chí)续(xù)关注(zhù)。农(nóng)商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最超预(yù)期(qī)的中国银(yín)行(xíng)，再次(cì)是(shì)结构(gòu)数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门(mén)股中，估值可能修复(fù)的招商银(yín)行和(hé)平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博(bó)弈和(hé)交(jiāo)易(yì)。

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