财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个(gè)交易(yì)日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化(huà)下，“中字(zì)头(tóu)”众多个(gè)股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异(yì)动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更(gèng)为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智(zhì)硕(shuò)去年四季度新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产(chǎn)品也(yě)重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏(sū)南地区(qū)农商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前(qián)十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截至(zhì)一季(jì)度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了(le)工商(shāng)银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的(de)要数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多(duō)的单(dān)只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星(xīng)元价值优选A今(jīn)年以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业(yè)以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该(唐嫣是一线女明星吗，唐嫣是不是一线明星gāi)产(chǎn)品的第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该(g唐嫣是一线女明星吗，唐嫣是不是一线明星āi)产品已亏损3.05％，在同类的35唐嫣是一线女明星吗，唐嫣是不是一线明星36只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至(zhì)一(yī)季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的(de)基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三(sān)、第七(qī)、第十大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在(zài)一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去(qù)年四季度，该(gāi)基(jī)金(jīn)公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾(céng)连续多个季(jì)度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明(míng)星基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季(jì)度(dù)，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多的(de)是易方达基(jī)金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是(shì)股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公(gōng)司(sī)的会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径(jìng)差(chà)异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价导致贷(dài)款利率很(hěn)低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四(sì)月份(fèn)极低(dī)利(lì)率消失后，该团队认为息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银(yín)行(xíng)中利(lì)润增速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际(jì)建议关(guān)注优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质的(de)农商行(xíng)。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润(rùn)增速(sù)最(zuì)好的交(jiāo)通银行(xíng)，其(qí)次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的(de)中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高(gāo)的农业银行(xíng)也值(zhí)得关(guān)注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错的低(dī)估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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