财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热(rè)行情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基(jī)金(jīn)周智(zhì)硕去(qù)年四(sì)季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季(jì)度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱(ài)苏南地区(qū)农商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银(yín)行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波(bō)银行也在(zài)一季(jì)度(dù)被(bèi)朱少醒旗(qí)下富国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四(sì)季度，该(gāi)产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第(dì)三、第(dì)八十(shí)大(dà)重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农(nóng)药化(huà)工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大(dà)重仓(cāng)行业依(yī)次(cì)为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为(wèi)中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季(jì)度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持(chí)有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投(tóu)资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)卸妆水直接用手弄行吗，卸妆水可以直接涂到脸上吗体(tǐ)来看(kàn)，截至(zhì)一季度末(mò)，周智硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材(cái)料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上(shàng)一季(jì)度(dù)，苏农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流(liú)通(tōng)股东一(yī)季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏农银行的第八(bā)大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四(sì)季(jì)度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以(yǐ)来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度(dù)连续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该基金公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍(réng)持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股(gǔ)东(dōng)。同(tóng)期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大流通股东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增(zēng)持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的(de)青睐(lài)。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是(shì)易方达(dá)基金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商(shāng)银行(xíng)较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质企业(yè)三年持(chí)有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报，银行业(yè)一(yī)季(jì)度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐(zhú)季下(xià)降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然(rán)后是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保险公司(sī)的(de)会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口(kǒu)径差异对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由(yóu)于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银(yín)行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队认(rèn)为(wèi)息差(chà)压力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利润增速和收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强卸妆水直接用手弄行吗，卸妆水可以直接涂到脸上吗的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选利润增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结(jié)构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高的(de)农(nóng)业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好(hǎo)的(de)浙(zhè)商银行；机构热门(mén)股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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